ক্রিপ্টোতে ট্রেডিংএর আগে KYC যাচাই করা কেন প্রয়োজন?

ভূমিকা:

বর্তমান ডিজিটাল যুগে যখন ক্রিপ্টোকারেন্সি দ্রুত জনপ্রিয় হয়ে উঠছে, তাই নিরাপদ লেনদেন এবং আইনগত মানদণ্ড মেনে চলা আগের চেয়ে অনেক বেশি প্রয়োজন হয়ে পড়েছে। ঠিক এই জায়গাতেই আসে KYC বা ‘Know Your Customer’ প্রক্রিয়ার গুরুত্ব। অনেকেই ট্রেডিং শুরু করার  আগে এর গুরুত্ব বুঝতে পারে না, ফলে ভবিষ্যতে নানা জটিলতার মুখোমুখি হতে হয়। এই ব্লগে আমরা আলোচনা করবো কেন ক্রিপ্টো ট্রেডিংয়ের আগে KYC প্রক্রিয়াকে গুরুত্ব দেওয়া জরুরি, কিভাবে এটি এক্সচেঞ্জগুলোর নিরাপত্তা নিশ্চিত করে এবং কীভাবে DeFi ও NFT-এর মতো আধুনিক ক্ষেত্রেও এটি ব্যবহারকারীদের স্বার্থ রক্ষা করে।

ক্রিপ্টোতে KYC-এর প্রয়োজনীয়তা

ক্রিপ্টোকারেন্সিতে লেনদেন নিরাপদ রাখতে KYC (Know Your Customer) খুবই দরকারি। এটি ব্যবহারকারীদের সম্পদ ও গোপনীয়তা রক্ষা করে এবং আর্থিক অপরাধ যেমন মানি লন্ডারিং বা প্রতারণা প্রতিরোধে সাহায্য করে। ক্রিপ্টো মার্কেট যতই বড় হচ্ছে, ততই এই ধরনের নিরাপত্তা ব্যবস্থা গ্রহণ করা প্রয়োজন হয়ে পড়েছে।

বিশেষ করে, বিভিন্ন ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে KYC ব্যবহার করা হয় লেনদেনের নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে, ব্যবহারকারীদের পরিচয় যাচাই করতে এবং আন্তর্জাতিক লেদদেনের নিয়ম-কানুন মেনে চলতে। পক্রিপ্টো মার্কেটে প্রায় প্রতিষ্ঠানের জন্য KYC প্রক্রিয়া সম্পন্ন করা বাধ্যতামূলক, যাতে কোনো গ্রাহক ঝুঁকিপূর্ণ কি না সেটা বুঝতে পারে এবং অপরাধমূলক আর্থিক লেনদেন রোধ করতে পারে।

অন্যদিকে, AML বা Anti Money Londering ব্যবস্থার মূল উদ্দেশ্য হলো অপরাধীরা যাহাতে অবৈধ অর্থ বৈধ উপায়ে লেনদেন করতে না পারে, তা নিশ্চিত করা। তাই KYC সম্পন্ন করলে শুধু স্বচ্ছতা ও গ্রাহকের আস্থা বাড়ে না, বরং প্রতারণা রোধ হয়, বাজারে ভালো সুনাম তৈরি হয় এবং ব্যবসাগুলো আইনের সঙ্গে সামঞ্জস্য রেখে পরিচালিত হতে পারে। এর ফলে পুরো বাজারে স্থিতিশীলতা ও উন্নতি ঘটে।

এই কারণে, ডিজিটাল মুদ্রা ও সম্পদ ব্যবহারকারী বা ব্যবসায়ীদের জন্য KYC সম্পন্ন করা এবং মেনে চলা অবশ্যই গুরুত্বপূর্ণ।

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে KYC প্রক্রিয়া

প্রতিটি ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জকে ব্যবহারকারীদের পরিচয় যাচাই করতে হয় এবং নিরাপদ লেনদেন নিশ্চিত করতে KYC নিবন্ধন প্রক্রিয়া অনুসরণ করতে হয়। সাধারণত এই প্রক্রিয়ায় তিনটি ধাপ থাকে:

১. নতুন গ্রাহককে এক্সচেঞ্জে যুক্ত করা (অনবোর্ডিং)

২. পরিচয় যাচাই করা

৩. লেনদেন পর্যবেক্ষণ করা

এই ধাপগুলোর মাধ্যমে এক্সচেঞ্জ বুঝতে পারে কোনো ব্যবহারকারীর ওয়ালেট ঝুঁকিপূর্ণ, এবং সেই অনুসারে প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহন করতে পারে এবংএর পুরো প্ল্যাটফর্মটি  লেনদেন করার ন্জন্য নিরাপদ হয়ে উঠে।

যদি কোনো এক্সচেঞ্জ এই নিয়মগুলো না মানে, তাহলে তারা বড় অঙ্কের জরিমানার সম্মূখীন হতে পারে, এবং তারা যে দেশেই হোন না কেন। এজন্য প্রত্যেক এক্সচেঞ্জেরই উচিত KYC প্রক্রিয়া সম্পর্কে ভালোভাবে জানা ও তা কার্যকরভাবে বাস্তবায়ন করা।

গ্রাহক অনবোর্ডিং

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে গ্রাহক অনবোর্ডিং প্রক্রিয়ায় যা অন্তর্ভুক্ত থাকে:
• ব্যবহারকারীদের ঝুঁকির মাত্রা বোঝার জন্য এবং KYC নিতীমালা অনুসরন করা হচ্ছে কিনা তা নিশ্চিত করতে প্রয়োজনীয় তথ্য সংগ্রহ করা হয়।
• গ্রাহকের নাম, ঠিকানা ও পরিচয়পত্র সংগ্রহ করা।
• প্ল্যাটফর্মের নিরাপত্তা এবং নিয়মকানুন মেনেচলার জন্য প্রত্যেক গ্রাহকের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট ঝুঁকি মূল্যায়ন করা।

এই গুরুত্বপূর্ণ তথ্যগুলো সংগ্রহ করার মাধ্যমে এক্সচেঞ্জগুলো প্রতিটি গ্রাহকের ঝুঁকি ভালোভাবে বুঝতে সক্ষম হয় এবং নিশ্চিত করে যে তাদের প্ল্যাটফর্ম সুরক্ষিত ও নিয়ম অনুযায়ী পরিচালিত হচ্ছে।

KYC প্রক্রিয়া চলাকালীন ব্যবহারকারীর ঝামেলা বা ভোগান্তি কমিয়ে আনা একটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয়, যা এক্সচেঞ্জগুলোর বিবেচনায় রাখা উচিত। SEON-এর মতো সোশ্যাল মিডিয়া লুকআপ টুল, যা ৫০টিরও বেশি সোশ্যাল মিডিয়া এবং মেসেঞ্জার অ্যাপে ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাই করতে পারে, এই অনবোর্ডিং প্রক্রিয়াকে সহজ করে এবং গ্রাহকের অভিজ্ঞতা আরও ভালো করে তোলে।

একটি দক্ষ গ্রাহক অনবোর্ডিং ব্যবস্থা, KYC প্রক্রিয়ার একটি গুরুত্বপূর্ণ ধাপ হিসেবে বিবেচিত হয় এবং, নিরাপদ ও নিয়ম অনুসরন করে  চলা লেনদেনের ভিত্তি তৈরি করে।

পরিচয় যাচাই

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে পরিচয় যাচাই KYC প্রক্রিয়ার একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশ, যা গ্রাহকের পরিচয় নিশ্চিত করে এবং জালিয়াতি রোধে সহায়তা করে। পরিচয় যাচাই করার জন্য বিভিন্ন আধুনিক কৌশল যেমন ডিজিটাল ফুটপ্রিন্ট বিশ্লেষণ ও ডিভাইস ফিঙ্গারপ্রিন্টিং ব্যবহার করা হয়, যা গ্রাহকদের পরিচয় নিশ্চিত করতে সাহায্য করে।

এই উন্নত প্রযুক্তিগুলো ব্যাবহারের মাধ্যমে এক্সচেঞ্জগুলো নিশ্চিত করতে পারে যে শুধুমাত্র বৈধ ব্যবহারকারীরাই তাদের প্ল্যাটফর্মে প্রবেশ করছে, ফলে প্রতারণা ও জালিয়াতির ঝুঁকি কমে যায়।

পরিচয় সনাক্ত করণের সবচেয়ে কার্যকর কিছু উপায় হলো পরিচয়পত্র যাচাই, স্বয়ংক্রিয় পরিচয় যাচাই ব্যবস্থা এবং KYC সফটওয়্যার সমাধান। যেমন, ডিজিটাল ফুটপ্রিন্ট বিশ্লেষণের মাধ্যমে ব্যবহারকারীর অনলাইন কার্যকলাপ এবং ডেটা বিশ্লেষণ করে তার পরিচয় নিশ্চিত করা যায় ও সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্ত করা সম্ভব হয়। শক্তিশালী পরিচয় যাচাই কৌশল ব্যবহার করার ফলে, এক্সচেঞ্জগুলো নিয়ম মেনে চলার পাশাপাশি গ্রাহকের বিশ্বাস অর্জন করা সম্ভব হয়।

লেনদেন পর্যবেক্ষণ

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের জন্য লেনদেন পর্যবেক্ষণ KYC প্রক্রিয়ার একটি অপরিহার্য অংশ, যা সন্দেহজনক লেনদেন ধরতে এবং AML (অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং) নিতীমালা মেনে চলতে সাহায্য করে। একটি ভালো লেনদেন পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থা এক্সচেঞ্জ ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোকে অস্বাভাবিক লেনদেন শনাক্ত করতে সহায়তা করে, যা প্রয়োজন হলে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট করতে হয়। এতে অপরাধীদের শনাক্ত করতে আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলো সহায়তা পায়।

বিভিন্ন জনপ্রিয় ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ, লেনদেন পর্যবেক্ষণ ও বিশ্লেষণের জন্য বিশেষ টুল ব্যবহার করে, যেমন:
• Chainalysis
• Elliptic
• Crystal Blockchain
• Coinfirm

এসব টুল ব্যবহার করে সন্দেহজনক কার্যকলাপ বা প্যাটার্ন চিহ্নিত করা সহজ হয়। কার্যকর লেনদেন পর্যবেক্ষণের মাধ্যমে এক্সচেঞ্জ নিশ্চিত করতে পারে যে তাদের প্ল্যাটফর্ম নিরাপদ এবং AMLআইনের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ রয়েছে, যা শেষ পর্যন্ত তাদের ব্যবসা এবং ব্যবহারকারী উভয়কে সুরক্ষা দেয়।

ক্রিপ্টো ইন্ডাষ্ট্রিতে নিয়ম মেনে চলার পথ খুঁজে পাওয়া

বিভিন্ন দেশ ও প্রতিষ্ঠানে ভিন্ন ভিন্ন নিয়ম-কানুন থাকায়, ক্রিপ্টো শিল্পে নিয়ম মেনে চলা অনেক সময় জটিল হয়ে পড়ে। সম্মতির জন্য কোনও নির্দিষ্ট সংজ্ঞা বা একক পদ্ধতি না থাকায় যাচাইকরণ প্রক্রিয়াগুলো অনেক সময় ব্যবসায়ী ও ব্যবহারকারী উভয়ের জন্য বিভ্রান্তিকর হয়ে উঠতে পারে। তবে, একটি নিরাপদ ও বৈধ আর্থিক পরিবেশ বজায় রাখার জন্য KYC নীতিমালা মেনে চলা অপরিহার্য।

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ এবং প্রতিষ্ঠানগুলো যদি KYC ও AML সংক্রান্ত নিয়মের পরিবর্তন সম্পর্কে সচেতন থাকে এবং সেই অনুযায়ী তাদের নিয়মনীতি বদলায়, তাহলে তারা একটি নিরাপদ এবং ঝামেলামুক্ত ব্যবহারকারীর বান্ধব নীতিমালা তৈরী করতে পারে। প্রতিটি দেশের নির্দিষ্ট KYC নিয়মগুলো জেনে তা অনুসরণ করা অত্যন্ত জরুরি, কারণ নীতিমালা মেনে না চললে জরিমানা কিংবা কার্যক্রম বন্ধ করে দেওয়ার সম্ভাবনা  থাকে।

ক্রিপ্টোতে KYC চ্যালেঞ্জ মোকাবিলা

ক্রিপ্টো জগতে KYC চ্যালেঞ্জ কাটিয়ে ওঠার উপায়গুলোর মধ্যে রয়েছে আধুনিক প্রযুক্তির ব্যবহার, গোপনীয়তা ও নিরাপত্তার ভারসাম্য রক্ষা এবং পরিবর্তিত নিয়মের সাথে খাপ খাইয়ে নেওয়া। এই প্রতিটি পদক্ষেপ ব্যবহারকারীর জন্য আরও সহজ এবং নিরাপদ অভিজ্ঞতা তৈরি করে, যা এক্সচেঞ্জ এবং সংস্থাগুলিকে তদন্তের কাজে সফল হতে সাহায্য করে।

KYC প্রক্রিয়া সহজ করতে উন্নত টুলস ও কৌশল ব্যবহার করে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলো জালিয়াতি কমাতে পারে এবং ব্যবহারকারীদের আস্থা অর্জন করে নিয়ম অনুযায়ী চলতে পারে। সেইসঙ্গে, একটি নিরাপদ প্ল্যাটফর্ম গড়তে হলে KYC ও AML নিয়মের পরিবর্তন হলে তা জানাও অত্যন্ত জরুরি।

প্রযুক্তির সহায়তা

ক্রিপ্টো শিল্পে KYC সমস্যা মোকাবিলায় প্রযুক্তিগত সমাধান খুবই কার্যকর। উদাহরণ হিসেবে, স্বয়ংক্রিয় সফটওয়্যার ও ব্লকচেইন-ভিত্তিক পরিচয় যাচাই ব্যবস্থা KYC প্রক্রিয়া সহজ করে, জালিয়াতির ঝুঁকি কমায় এবং ব্যবহারকারীদের ইতিবাচক অভিজ্ঞতা প্রদান করে।

Onfido, Toggle এবং Ondato-এর মতো প্রযুক্তি সমাধানগুলো ব্যবহার করে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলো গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করতে পারে এবং নিয়ম মেনে চলতে পারে, ফলে ব্যবহারকারীরা নিশ্চিন্তে তাদের ডিজিটাল সম্পদ লেনদেন করতে পারে।

গোপনীয়তা ও নিরাপত্তার ভারসাম্য

KYC প্রক্রিয়ায় গোপনীয়তা ও নিরাপত্তার ভারসাম্য বজায় রাখা খুবই গুরুত্বপূর্ণ, কারণ এটি ব্যবহারকারীদের আস্থা ও নিয়ম মেনে চলার ভিত্তি তৈরি করে। উন্নত পরিচয় যাচাই ব্যবস্থা চালু করে এবং ব্যবহারকারীর গোপনীয়তা রক্ষা করে, এক্সচেঞ্জগুলো KYC নীতিমালা মেনে চলা এবং ব্যবহারকারীর আস্থা ধরে রাখার ক্ষেত্রে ভারসাম্য বজায় রাখতে পারে।

SEON-এর মতো টুলগুলো KYC যাচাইয়ে সহায়তা করে এবং অবৈধ ক্রেডিট কার্ড ব্যবহারের ফলে ঘটে যাওয়া চার্জব্যাক কমাতে সাহায্য করে। উন্নত প্রযুক্তি ব্যবহারে এক্সচেঞ্জগুলো একসাথে গোপনীয়তা, নিরাপত্তা এবং নিয়ম মেনে চলার নিশ্চয়তা দিতে পারে।

পরিবর্তিত নিয়মের সাথে খাপ খাইয়ে নেওয়া

ক্রিপ্টো শিল্পে নিয়ম সবসময় পরিবর্তন হচ্ছে, তাই KYC ও AML নিয়মে পরিবর্তনের সঙ্গে তাল মিলিয়ে চলা জরুরি। বিভিন্ন দেশে সরকার ও নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলো ক্রিপ্টোকে আরও নিরাপদ করতে নিয়ম পরিবর্তন করছে, যা অঞ্চলভেদে আলাদা হতে পারে।

এই কারণে, এক্সচেঞ্জ ও সংস্থাগুলোর উচিত KYC নিয়মগুলোর সর্বশেষ আপডেট সম্পর্কে জানার পাশাপাশি সেই অনুযায়ী তাদের নীতিমালা পরিবর্তন করা। পরিবর্তিত নিয়মগুলো সম্পর্কে আপ টু ডেট থেকে ও যথাযথ যাচাইকরণ পদ্ধতি চালু করে, ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলো ব্যবহারকারীদের জন্য একটি নিরাপদ এবং নিয়মমাফিক লেনদেনের পরিবেশ নিশ্চিত করতে পারে।

ক্রিপ্টো ওয়ালেট ও KYC সম্পর্কে যা জানা দরকার

ক্রিপ্টো ওয়ালেটের জন্য KYC বাধ্যতামূলক কি না, তা নির্ভর করে ওয়ালেটটি কোন এক্সচেঞ্জের সাথে যুক্ত রয়েছে বা এটি স্বাধীনভাবে পরিচালিত কি না তার ওপর। এক্সচেঞ্জের সঙ্গে যুক্ত ওয়ালেটগুলোর ক্ষেত্রে সাধারণত KYC প্রয়োজন হয়, কিন্তু স্বাধীন ওয়ালেটগুলোতে তা নাও লাগতে পারে। তাই নিরাপত্তা ও নিয়ম মানার দিক থেকে ওয়ালেট ব্যবহারকারীদের জন্য KYC-এর প্রভাব সম্পর্কে জানা খুব গুরুত্বপূর্ণ।

ক্রিপ্টো ওয়ালেটে KYC-এর মূল উদ্দেশ্য হল অর্থপাচার এবং অন্য বেআইনি কার্যকলাপ রোধ করা, সেইসাথে গ্রাহকের আস্থা এবং স্বচ্ছতা বৃদ্ধি করা। ওয়ালেটে KYC পদ্ধতি থাকলে ব্যবহারকারীরা তাদের ডিজিটাল সম্পদ পরিচালনার জন্য একটি নিরাপদ ও নিয়মমাফিক প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করতে পারেন।

DeFi, NFT এবং KYC: নতুন প্রবণতা ও বিষয়গুলো

বিকেন্দ্রীভূত আর্থিক ব্যবস্থা (DeFi) এবং নন-ফাঞ্জিবল টোকেন (NFT) হল এমন দুটি নতুন ধারার প্রযুক্তি, যেগুলোর ক্ষেত্রে নিয়ম মানা ও সম্মতির বিষয়টি এবং অননুমোদিত লেনদেনের ঝুঁকি ভালোভাবে বিবেচনা করা প্রয়োজন।

DeFi-এর লক্ষ্য হলো প্রচলিত আর্থিক ব্যবস্থায় পরিবর্তন আনা:

• কেন্দ্রীভূত প্রতিষ্ঠানকে পিয়ার-টু-পিয়ার ব্যবস্থায় প্রতিস্থাপন করা

• সকলের জন্য অর্থ ব্যবস্থাকে উন্মুক্ত করে দেওয়া

• মধ্যস্থতাকারীর প্রয়োজনীয়তা দূর করা

• ব্যক্তি ও প্রতিষ্ঠানের জন্য নতুন অর্থনৈতিক সুযোগ তৈরি করা
  
  

NFT হলো এমন ডিজিটাল উপাদান যা এই জিনিসগুলোর প্রতিনিধিত্ব করে:

• শিল্পকর্ম
  
  

• গান
  
  

• গেমের আইটেম
  
  

• ভিডিও
  
  

এগুলো ডিজিটাল মালিকানা ও লেনদেনকে সহজ করে তোলে, যার মাধ্যমে স্রষ্টারা তাদের কাজ থেকে আয় করতে পারেন এবং সংগ্রাহকেরা অনন্য ডিজিটাল আইটেম সংগ্রহ করতে পারেন। NFT ক্রিপ্টো দুনিয়ায় ডিজিটাল সম্পদের মালিকানা ও আদান-প্রদানের পদ্ধতিতে পরিবর্তন আনছে।

DeFi ও NFT একত্রে কাজ করায় KYC নিয়মাবলিতে বড় প্রভাব ফেলছে এবং সনাক্তকরণ ও সম্মতির প্রোটোকল আরও জোরদার করা হচ্ছে। যেহেতু এই প্রযুক্তিগুলো ক্রমাগত ক্রিপ্টো দুনিয়াকে বদলে দিচ্ছে, তাই এক্সচেঞ্জ ও সংস্থাগুলোর উচিত KYC নীতিমালা সময়োপযোগী করে ব্যবহারকারীদের জন্য নিরাপদ ও নিয়মমাফিক পরিবেশ নিশ্চিত করা।

শক্তিশালী KYC নীতির জন্য কার্যকর কৌশল

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে শক্তিশালী KYC নীতিমালা তৈরী করতে উন্নত পরিচয় যাচাইকরণ প্রযুক্তি ব্যবহার, লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং নিয়মের পরিবর্তন সম্পর্কে সচেতন থাকা প্রয়োজন। এই ধরনের কার্যকর কৌশল অনুসরণ করে এক্সচেঞ্জগুলো ব্যবহারকারীদের জন্য নিরাপদ ও নিয়মসম্মত প্ল্যাটফর্ম নিশ্চিত করতে পারে।

পরিচয় যাচাইয়ের জন্য কার্যকর কিছু প্রযুক্তির মধ্যে রয়েছে:

• ভিডিও আইডি যাচাইকরণ
  
  

• মুখের বায়োমেট্রিক যাচাই
  
  

• নথি যাচাইকরণ
  
  

• NFC যাচাই
  
  

• পরিচয় যাচাইয়ের API
  
  

এই আধুনিক কৌশল ও প্রযুক্তি ব্যবহারে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলো তাদের KYC পদ্ধতি আরও শক্তিশালী করতে পারে এবং ব্যবহারকারীদের জন্য একটি নিরাপদ প্ল্যাটফর্ম গড়ে তুলতে পারে।

সারসংক্ষেপ

ক্রিপ্টো দুনিয়ায় নিরাপদ লেনদেন, আইন মেনে চলা এবং ব্যবহারকারীর সম্পদ ও গোপনীয়তা রক্ষায় KYC কে জানা খুবই প্রয়োজন। শক্তিশালী KYC নীতি প্রণয়ন, আধুনিক প্রযুক্তির ব্যবহার এবং পরিবর্তিত নিয়মের সঙ্গে খাপ খাইয়ে নেওয়ার মাধ্যমে এক্সচেঞ্জ ও সংস্থাগুলো ব্যবহারকারীদের জন্য নিরাপদ ও ঝামেলামুক্ত লেনদেনের অভিজ্ঞতা প্রদান করে। ক্রিপ্টোকারেন্সির ক্রমবর্ধমান দুনিয়ায় সচেতন ও সতর্ক থাকলে, ব্যবসা ও ব্যবহারকারী উভয়ই KYC-এর জটিলতা মোকবেলা করে একটি নিরাপদ ও মানসম্মত ডিজিটাল অর্থিক ব্যবস্থার সুবিধা গ্রহন পারবে।

প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী

ক্রিপ্টোতে KYC কী?
KYC মানে "আপনার গ্রাহককে জানুন"। এটি একটি সাধারণ মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ পদ্ধতি যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলো নতুন গ্রাহক যুক্ত করার সময় অনুসরণ করে। এতে গ্রাহকের পরিচয় যাচাই এবং সনাক্তকরণ করা হয়।

ক্রিপ্টোতে KYC না থাকা মানে কী?
KYC না থাকলে এক্সচেঞ্জে ট্রেড করার জন্য গ্রাহকদের পরিচয় যাচাই সংক্রান্ত তথ্য দিতে হয় না। অনেক ট্রেডারের কাছে এটি আকর্ষণীয়, কারণ MexC-এর মতো কিছু এক্সচেঞ্জ আছে যারা ব্যবহারকারীদের ব্যক্তিগত তথ্য ছাড়া ট্রেড করার সুযোগ দেয়।

ক্রিপ্টোর জন্য KYC পদ্ধতি কী?
ক্রিপ্টোর ক্ষেত্রে KYC মানে হলো ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাই এবং আর্থিক লেনদেন বিশ্লেষণের জন্য কিছু ধাপ অনুসরণ করা, যা দ্রুত এবং নিরাপদভাবে সম্পন্ন করতে হয়।

আমি কীভাবে আমার ক্রিপ্টো ওয়ালেট KYC করব?
ওয়ালেটের KYC করতে হলে আপনাকে আপনার পুরো নাম, জন্ম তারিখ, ঠিকানা, সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর এবং যোগাযোগের তথ্য দিতে হবে। এর পাশাপাশি অফিসিয়াল ডকুমেন্ট জমা দিতে হয়। নিরাপত্তা বাড়াতে ডিজিটাল আইডি, বায়োমেট্রিক তথ্য এবং আইডি ডকুমেন্ট যাচাই করাও লাগতে পারে।

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে KYC-এর মূল লক্ষ্য কী?
ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে KYC-এর মূল উদ্দেশ্য হলো লেনদেন নিরাপদ করা, নিয়ম মেনে চলা, ব্যবহারকারীর সম্পদ ও গোপনীয়তা রক্ষা করা এবং আর্থিক অপরাধ ঠেকানো।